Antes de las uvas, una hora con tu dinero. La revisión anual es el hábito financiero con mejor ROI del año: doce preguntas, un café, y 2026 empieza con el mapa limpio. Aquí la lista, y cómo el informe anual estilo Spotify de Plan! responde la mitad antes incluso de empezar.

Las doce preguntas

  1. ¿Cuánto gané neto este año?
  2. ¿Cuánto gasté?
  3. ¿Cuánto ahorré (diferencia y %)?
  4. ¿Cuál fue mi categoría de gasto más grande?
  5. ¿Qué gasto me sorprendió en negativo?
  6. ¿Qué metas cumplí?
  7. ¿Qué metas se quedaron a medias y por qué?
  8. ¿Cuánto pagué en intereses y comisiones?
  9. ¿Cómo varió mi patrimonio neto?
  10. ¿Cuántas suscripciones activas tengo? ¿Cuáles sobran?
  11. ¿Cuánto gasté en "Impulso"?
  12. ¿Qué quiero cambiar en 2027?

Cómo responderlas con Plan!

Plan! genera a finales de año un informe completo al estilo del Spotify Wrapped: cifras totales, top categorías, mes más caro, mes más ahorrador, progreso de metas. Las preguntas 1-5, 9 y 11 se responden automáticamente al abrirlo. Las demás requieren reflexión tuya.

  • El informe anual muestra ingreso total, gasto total y ahorro absoluto y porcentual.
  • Top 5 categorías con gráfica de tarta.
  • Mes más caro y más ahorrador con contexto.
  • Número de metas iniciadas, cumplidas y abandonadas.
  • Evolución del patrimonio neto mes a mes.

Las tres decisiones de enero

Una revisión sin decisiones es terapia, no finanzas. De las doce preguntas sacas tres cambios concretos:

  1. Una suscripción a matar (casi siempre hay 2-3 candidatas).
  2. Una meta nueva para el año (con importe, fecha y revisión mensual).
  3. Un hábito de registro a mejorar (más Siri, más Apple Watch, widget nuevo).
"Mi informe anual de Plan! me dijo que gasté 1.420 € en comida fuera. Lo dividí entre 12 meses y decidí que 80 €/mes era mi techo nuevo." — Marcos, Barcelona.

Errores habituales de la revisión

  • Hacerla en enero. Llegas tarde a la planificación del año nuevo.
  • Mirar solo ingresos y ahorro. Los gastos cuentan la historia.
  • No anotar decisiones. Si no las escribes, se olvidan el 2 de enero.
  • Hacerla solo. Si tienes pareja, hacedla juntos con las metas compartidas de Plan!

Qué exportar y guardar

Plan! permite exportar el informe anual a PDF. Guárdalo en tu carpeta "Finanzas 2026" junto a los documentos importantes. En 5 años, mirar la evolución de tus informes anuales es una lectura más motivadora que cualquier libro financiero.

Checklist de diciembre

  1. Bloquea una hora el 27 o 28 de diciembre.
  2. Abre el informe anual de Plan! y toma notas.
  3. Responde las 12 preguntas en papel o notas.
  4. Decide los 3 cambios de enero.
  5. Crea las metas nuevas en Plan! antes de las uvas.
  6. Exporta el PDF y archívalo.

Una hora en diciembre vale un año de decisiones mejores. Descarga Plan! hoy, registra lo que puedas hasta diciembre, y llega a la revisión con datos reales.